9. kadencja, 38. posiedzenie, 1. dzień (29-09-2021)

9. punkt porządku dziennego:

Sprawozdanie Komisji Finansów Publicznych o rządowym projekcie ustawy o zmianie ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz niektórych innych ustaw (druki nr 1513 i 1565).

Poseł Krzysztof Paszyk:

    Dziękuję bardzo.

    Szanowna Pani Marszałek! Panie i Panowie Posłowie! Panie Ministrze! W imieniu Klubu Parlamentarnego Koalicja Polska - Polskie Stronnictwo Ludowe, Unia Europejskich Demokratów, Konserwatyści chciałbym zaprezentować nasze stanowisko wobec sprawozdania komisji o rządowym projekcie ustawy o zmianie ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz niektórych innych ustaw druki nr 1513 i 1565.

    Projekt, tak jak zostało to już wskazane, dotyczy dokonania niezbędnych zmian w krajowym porządku prawnym w związku z wejściem w życie przepisów Unii Europejskiej dotyczących wymogów kapitałowych dla firm inwestycyjnych. Projekt m.in. nakłada na określone domy maklerskie obowiązek występowania do Komisji Nadzoru Finansowego z wnioskiem o wydanie zezwolenia na prowadzenie działalności bankowej w przypadku osiągnięcia określonego w przepisie poziomu aktywów.

    Ustawą m.in. dostosowuje się zasady szacowania kapitału wewnętrznego w domu maklerskim do dyrektywy, m.in. przez wskazanie, że kapitał wewnętrzny powinien obejmować także aktywa płynne. Ponadto uchyla się przepisy, których nie przewiduje dyrektywa, w zakresie szacowania kapitału wewnętrznego na poziomie skonsolidowanym, w przypadku gdy dom maklerski jest zależny od spółek holdingowych o określonym charakterze. Dyrektywa odmiennie niż dotychczasowe przepisy reguluje zadania właściwych organów co do prowadzenia procesu badania i oceny nadzorczej. Ponadto nie przewiduje obowiązku przygotowania programu nadzorczego oraz prowadzenia testów warunków skrajnych.

    Projekt wprowadza też zmiany w przepisie dotyczącym polityki wynagrodzeń w domach maklerskich. Polityka wynagrodzeń ma być m.in. neutralna pod względem płci. Ponadto doprecyzowano, kiedy występuje obowiązek powołania komitetu do spraw wynagrodzeń.

    Zmianie ulega katalog środków nadzorczych przysługujących Komisji Nadzoru Finansowego. Przewiduje się m.in. zmiany w zakresie nakładania dodatkowych wymogów w zakresie utrzymywania funduszy własnych domu maklerskiego oraz wprowadza się możliwość nałożenia wyższego wymogu w zakresie kapitału wewnętrznego. Niezależnie od tych środków w celu zapewnienia, aby cykliczne wahania koniunktury gospodarczej nie prowadziły do naruszenia wymogów kapitałowych lub nie zagrażały zdolności domu maklerskiego do likwidacji i zaprzestania działalności w uporządkowany sposób, KNF będzie przysługiwało dodatkowe uprawnienie do nałożenia na dom maklerski wyższego wymogu w zakresie kapitału wewnętrznego. W związku z wprowadzeniem wymogów dla domów maklerskich w zakresie płynności KNF będzie uprawniona również w uzasadnionych przypadkach do nałożenia na dom wyższych wymogów płynności. Wszystkie środki nadzorcze KNF będzie podejmować w formie decyzji administracyjnych. W celu zapewnienia odpowiednich uprawnień nadzorczych KNF będzie mogła żądać w zakresie wymogów ostrożnościowych informacji dodatkowych ponad obowiązki sprawozdawcze określone w pakiecie.

    Za naruszenie przepisów rozporządzenia IFR grożą sankcje w wysokości do 21 tys. zł.

    Pakiet zakłada, że firmy inwestycyjne zostają podzielone na trzy kategorie ze względu na ich wielkość i wzajemne powiązania z innymi podmiotami finansowymi, gospodarczymi.

    W ramach nowego systemu ostrożnościowego ma zostać wprowadzona zasada, że wymogi dotyczące poziomu kapitału założycielskiego firmy inwestycyjnej będą uzależnione od rodzaju działalności, na których świadczenie lub prowadzenie dana firma inwestycyjna posiada zezwolenie. Poza tym firmy inwestycyjne będą zobowiązane do wykazania spełniania w każdym momencie stałego minimalnego wymogu kapitałowego w wysokości równej poziomowi wymaganego kapitału założycielskiego. W przypadku małych i niepowiązanych wzajemnie firm inwestycyjnych będą one zobowiązane posiadać fundusze własne równe ich stałemu minimalnemu wymogowi kapitałowemu lub 1/4 ich stałych kosztów pośrednich obliczonych na podstawie ich działalności w poprzednim roku, w zależności od tego, która z tych wartości jest wyższa.

    Poza tym firmy inwestycyjne będą zobowiązane do spełniania wymogów dotyczących płynności, co będzie skutkowało obowiązkiem posiadania procedur wewnętrznych w celu monitorowania wymogów dotyczących płynności i zarządzania tymi wymogami. Pojawi się też obowiązek ujawniania odpowiednich informacji, np. o funduszach własnych i wymogach płynności.

    Wysoka Izbo! Zważywszy na obszar, który był przedmiotem wielu różnego typu problemów i afer, jeśli chodzi o system bankowy, myślę (Dzwonek), że te rozwiązania będą służyły dobrze przede wszystkim funkcjonowaniu tego systemu finansowego. Dziękuję bardzo.

Przebieg posiedzenia